“只是因為出借了銀行卡與電話卡，我就賠上了自己的前程！”

“出租、出售、出借銀行卡、電話卡，利潤可觀，足不出戶就能賺錢，干不干?”如果有人向你提出這種賺錢的主意，請立即打住，因為這很可能涉嫌幫助電信網絡詐騙違法犯罪!

任何一宗電信網絡詐騙犯罪，都離不開電話卡和銀行卡(以下簡稱“兩卡”)。1月19日，廣州市公安局新聞辦公室通報：作為全國“斷卡”行動唯一試點單位，該局以在廣州地區活動的涉“兩卡”違法犯罪團伙作為打擊重點，強力推進“斷卡”工作。行動以來3個月時間，共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人3200多名，摧毀作案團伙40多個，核破案件1800多宗，協調銀行、運營商處置4萬張銀行卡，關停160萬張電話卡，對開設涉案銀行賬戶和涉案電話卡的1600多人實施了懲戒措施，并將2.8萬名開辦“兩卡”可疑人員列入管控黑名單。

“我用自己的身份證信息，開了兩套銀行卡，包括U盾、手機卡，賣了1200元，然后用自己的身份證信息開了一個對公賬戶，賣了3000元，我現在已經違法了，十分后悔，希望大家不要像我一樣為了蠅頭小利而觸犯法律。”一位農民工痛心疾首地說。從理論上講，只要每張卡都實名實人、通信和轉賬信息可追溯，就能及時確定嫌疑人，并為事主追回損失。然而，詐騙分子為了逃避打擊，一般采取購買電話卡和銀行卡的方式。這也滋生了買賣、出售銀行卡和電話卡的黑灰產業。

廣州市公安局摸索出一套“查打審挖”閉環新戰法。刑警支隊成立“獵詐突擊隊”，建立“上午核、下午推”“當夜核、翌日打”的線索快速核查快速打擊機制，區公安分局刑警大隊接到刑警支隊推送線索和嫌疑人信息后迅速開展精準抓捕。抓獲嫌疑人后，立即重點審訊“卡頭”，深挖上、下家和同伙，探索出“研判核查—快速打擊—審訊卡頭—挖出同案”的“查打審挖”的閉環戰法，形成從橫向到縱向全方位、全鏈條、立體化式打擊，爭取了戰果最大化。

經過連續打擊，廣州市“兩卡”黑灰產業生存空間被極度壓縮，2020年12月以來新開涉案銀行卡不到百張，比行動前降幅近9成，已超過10天每日增幅為零，實現了斷崖式下降。廣州電詐警情與“斷卡”行動前的高峰相比，降幅達4成，廣州警方率先開展“斷卡”行動，為全國提供先行經驗。

“只是因為出借了銀行卡與電話卡，我就賠上了自己的前程。”一位大學生萬萬沒想到的是，被人出借“兩卡”聲稱用來電商網站刷單，實際卻是用來詐騙，一念之差，還未走向社會，人生便染上了污點。記者采訪中發現，非法開辦“兩卡”的主要是一些中高職院校的大學生和外來務工人員等群體。極少數大學生涉世不深，辨別是非能力差，容易受犯罪分子蠱惑蒙蔽，買賣“兩卡”意圖“撈快錢”，一旦涉及買賣“兩卡”犯罪被抓，給家庭和社會帶來巨大損失。少數農民由于受教育水平低，法律意識淡薄，加入開卡賣卡隊伍中，違法進了監獄，導致因騙致貧、因騙返貧。

廣州市公安局刑警支隊副支隊長潘國良介紹，被騙的開卡人員大多沒有明確的犯罪意向，僅僅是為了一些蠅頭小利，就愿意出賣個人信息，特別是學生群體和一些年輕的外來務工人員，對于首次開卡賣卡的這些人，警方是從教育挽救的角度，對這一部分人進行嚴格把控，沒有采取刑事拘留措施。但對已經承諾不再開卡，仍繼續組織開卡賣卡的人，警方將著重打擊，一律依法處理。廣州警方在“斷卡”行動中重點打擊三類人員：長期專門從事“兩卡”收購販賣人員;與境外詐騙團伙直接勾連人員;將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉站人員。

2020年12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》。該措施啟用后，相關個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀和手機轉賬，不能刷卡購物，不能在淘寶快捷支付購物等，同時也不能使用微信、支付寶收發紅包和掃碼付款等;相關人員在懲戒期內不能在所有銀行機構開辦個人或對公賬戶，不能注冊支付寶賬戶，不能開通微信支付等。

潘國良提醒：要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息，出租、出售、出借、購買銀行賬戶、支付賬戶和個人電話號碼，都屬于違法犯罪行為，害人害己禍患無窮。對于廢棄不用的銀行卡、電話卡應及時辦理銷戶業務，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。我們每個人一定要珍惜自己的個人聲譽，保證不參與違法犯罪活動，才不會受到法律的制裁。

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