家族財富管理將迎大爆發，可持續投資受重視

疫情之下，全球財富仍保持增長態勢，家族財富管理也出現了一些新趨勢。

根據日前發布的《2021年家族財富管理與家族辦公室行業洞察白皮書》(下稱《白皮書》)，在可持續投資成為全球共識的背景下，全球家族辦公室正在普遍加大對ESG議題和負責任投資的關注。

《白皮書》稱，當前利用財富的積極影響已開始受到全球超高凈值人群的更多的關注，可持續投資與影響力投資將在未來成為全球家族財富管理行業關注的熱點。調研發現，受訪機構已逐步開始為投資團隊配備ESG專家，并利用排除法和負面篩選等策略將可持續投資理念納入投資決策。

瑞士信貸的調查結果也反映了投資者對可持續投資的興趣越來越大。根據調研，56%的家族在其投資組合中擁有可持續投資。就地區而言，西歐72%的家族進行了可持續投資，其次是亞洲(68%)、美國(45%)，東歐的數字較低(26%)。

可以看到，投資者對ESG的態度一直在快速發展，家族辦公室也將其視為降低風險、增加回報的措施，同時在社會中創造積極的影響。從行業來看，據調查，教育和氣候變化較受歡迎(各占64%)，其次是醫療保健(61%)、農業和經濟發展。

與此同時，《白皮書》提到，隨著中國第一批創富者進入守富、傳富的階段，加之“共同富裕”的時代背景，更多高凈值人群將投身于慈善事業。調研中，多家機構均推出了相關的慈善規劃服務，并通過慈善信托和家族基金會等方式助力超高凈值客戶實現“財富向善”。

泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒表示，當下的家族財富管理行業類似于十年的信托行業，有望在接下來的十年迎來大爆發，因此更需要用開放的心態借鑒西方在家族財富管理行業的經驗。

另在稅收籌劃方面，《白皮書》稱，FATCA法案、CRS與反洗錢規則國際化等監管政策推動著世界進入稅務透明時代。調研發現，境內外多家機構的高凈值客戶對稅務籌劃服務的興趣開始逐漸增加，典型的產品有信托、保險和新加坡13CA，13R，13X等稅收規劃工具。

對此，上海交通大學上海高級金融學院吳飛教授分析稱，隨著全球范圍內稅收透明化和國內稅收監管趨嚴，未來預計在金融領域還會推出更強力度的稅收政策，家族辦公室應該加強在稅務合規方面的服務。并且，隨著客戶年齡、需求的變化，中國家族財富管理將會從產品導向轉向服務導向，在產品同質化的情況下，核心價值將在于差異化服務。

據介紹，《白皮書》由泓湖百世全球家族辦公室與亞洲銀行家聯合發布。

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