整改"一鍵打新"！多家券商已開始行動！券商中國1年前曾建言，引發(fā)監(jiān)管關(guān)注

在全面注冊制下，券商APP的“一鍵打新”功能再度遭遇審視。

(資料圖片僅供參考)

3月24日，中國證券業(yè)協(xié)會(下稱“中證協(xié)”)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司APP“一鍵打新”功能的通知》，要求各家券商對APP“一鍵打新”功能進(jìn)行整改。本次整改主要是增加風(fēng)險提示頻次、優(yōu)化資金凍結(jié)告知程序、健全新股基本面介紹等，更加注重保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)。

券商中國記者注意到，目前已有券商行動起來。有券商向記者表示，已經(jīng)有初步整改方案，下周一中證協(xié)會下發(fā)指導(dǎo)意見給各家券商，等拿到指導(dǎo)意見后再完善一下就可以定下來了。

有的券商第一時間成立了專項工作小組，組織業(yè)務(wù)和技術(shù)部門進(jìn)行評估，提交各客戶端改造需求，完善“一鍵打新”功能規(guī)范工作。

早在1年前，券商中國微信公眾號刊發(fā)的多篇報道指出，新股市場化定價情況下，原有的“一鍵打新”功能已不合時宜，需要進(jìn)一步修改完善。與此同時，報道還專門指出了券商提前凍結(jié)投資者新股中簽資金的問題，引發(fā)監(jiān)管部門關(guān)注。

優(yōu)化新股中簽資金凍結(jié)程序

中證協(xié)指出，近年來，參與新股網(wǎng)上申購的中小投資者數(shù)量穩(wěn)步增長，各券商通過上線APP“一鍵打新”功能，為投資者參與新股申購提供了便利。

但是，不少投資者反映證券公司APP“一鍵打新”存在風(fēng)險提示不夠全面具體、投資者申購選擇權(quán)較為單一、資金凍結(jié)告知不充分等問題，對投資者權(quán)益保障不夠充分。

在當(dāng)前全面實(shí)行注冊制的背景下，股票發(fā)行定價更為市場化，證券公司在提供新股申購服務(wù)時，加強(qiáng)風(fēng)險提示、更加注重保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)尤為重要。

為切實(shí)回應(yīng)投資者反映的問題，中證協(xié)對證券公司提出以下三方面要求：

一是完善風(fēng)險信息提示。要求證券公司向投資者充分揭示網(wǎng)上申購風(fēng)險、增加風(fēng)險提示頻次、優(yōu)化資金凍結(jié)告知程序、以書面形式訂立開通“預(yù)約申購”協(xié)議。

二是優(yōu)化APP選擇功能設(shè)置。賦予投資者在申購數(shù)量、取消申購資金預(yù)凍結(jié)、取消預(yù)約申購指令等方面充分的選擇權(quán)。

三是細(xì)化新股申購頁面提示。健全新股基本面介紹，確保投資者切實(shí)、全面了解擬申購新股的相關(guān)情況。

中證協(xié)表示，下一步將持續(xù)關(guān)注證券公司APP“一鍵打新”功能整改情況，督促證券公司完善風(fēng)險提示和選擇權(quán)設(shè)置，對未按時完成整改的證券公司予以處理。

券商中國一年前曾建議完善打新功能

早在約一年前，當(dāng)時新股頻頻破發(fā)，券商中國微信公眾號刊發(fā)了《》(2022年4月11日)《》(2022年4月19日)等多篇報道，建議對“一鍵打新”以及新股中簽資金提前凍結(jié)的功能進(jìn)行完善。

當(dāng)時報道表示，新股連續(xù)破發(fā)，也暴露了券商APP部分功能已不合時宜。以下為此前相關(guān)報道的內(nèi)容節(jié)選：

“以前，新股是穩(wěn)賺不賠的，堅持申購保證中簽最重要。多申購才能多中簽，出于方便投資者的考慮，券商APP都推出了一鍵打新功能，有的還有預(yù)約打新、預(yù)約申購功能。”北京某券商人士向券商中國記者表示。

該人士稱，現(xiàn)在情況變了，新股已沒法盲目申購，投資者需要仔細(xì)研究基本面等情況，要定點(diǎn)特定申購，而不是一鍵申購。

“我們現(xiàn)在正在研究優(yōu)化一鍵打新功能。主板新股目前還沒有破發(fā)，主要是科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板新股在破發(fā)，這需要有一些差異化的處理。”有券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人士向券商中國記者表示”

除了一鍵打新功能需要優(yōu)化，部分券商稱投資者新股中簽資金提前凍結(jié)的服務(wù)也需要優(yōu)化。

某券商的一則短信通知引發(fā)投資者關(guān)注。該短信稱，“如果您新股已經(jīng)中簽，賬戶資金足額，證券公司將按照國家規(guī)定進(jìn)行資金凍結(jié)，不得給予棄股。”該券商將于申購的第二天(T+1日，公布新股申購配號日)晚間凍結(jié)客戶資金。如截至該時點(diǎn)前，客戶賬戶仍有資金(無論是否足額)，都將被凍結(jié)且不能申請解凍。

該事件之所以迅速引起網(wǎng)絡(luò)熱議，關(guān)鍵是觸及了投資者的切身利益——券商能否提前替投資者凍結(jié)資金，來保證申購扣款成功？投資者又能否在最后一刻才決定是否棄購？

現(xiàn)在新股普遍破發(fā)，不棄購或許就意味著虧損。本來應(yīng)該T+2日日終劃款的資金，在T+1日收盤就被提前凍結(jié)，導(dǎo)致中簽投資者想棄購而不得，因此難免與券商發(fā)生糾紛。如何更人性化地為客戶提供服務(wù)，遵循客戶意愿來自主決定資金的解凍，也成為券商APP改造的痛點(diǎn)。

有的券商已經(jīng)在這一塊業(yè)務(wù)上走到了同行的前面。比如，某券商在APP上提供一項新服務(wù)——新股中簽資金凍結(jié)服務(wù)。投資者開通該功能后，如T日申購新股，該券商將于T+1日晚凍結(jié)中簽投資者繳款資金，直至T+2日繳款。如果投資者對于中簽繳款日(T+2日)的凍結(jié)資金另有他用，可于當(dāng)日15:30前撤銷凍結(jié)并釋放資金。該功能開通后長期有效，也可以隨時關(guān)閉。

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