全球觀察：推動財富管理迭代升級 提升差異化競爭力

（原標(biāo)題：推動財富管理迭代升級 提升差異化競爭力）

證券時報記者 譚楚丹

(資料圖片)

繼去年開啟財富管理3.0轉(zhuǎn)型、拿下公募基金牌照后，今年華西證券“大財富”領(lǐng)域有望“加速跑”。

近日，華西證券黨委書記、董事長魯劍雄接受證券時報記者專訪，分享今年的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略打法。

啟動財富管理3.0

搶抓發(fā)展新機(jī)遇

證券時報記者：華西證券啟動財富管理3.0模式，能否介紹轉(zhuǎn)型升級的原因？

魯劍雄：早在2011年，公司以“建立增值產(chǎn)品體系”為核心，著手搭建投顧團(tuán)隊，在業(yè)內(nèi)率先啟動財富管理轉(zhuǎn)型試點，實現(xiàn)1.0轉(zhuǎn)型。2016年，公司將互聯(lián)網(wǎng)基因全面植入業(yè)務(wù)體系，重構(gòu)零售財富業(yè)務(wù)生態(tài)，實現(xiàn)2.0升級。經(jīng)過持續(xù)數(shù)年艱辛探索和不懈努力，公司財富管理轉(zhuǎn)型取得歷史性突破。

目前，傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)利潤空間與可發(fā)展空間式微，轉(zhuǎn)型中的中國財富管理市場正釋放更大空間和動能。財富管理“再轉(zhuǎn)型”激戰(zhàn)已至，這既是沖鋒號，也是動員令。如今，華西證券需要快速行動，搶抓機(jī)遇，整合并放大零售既有優(yōu)勢，推動零售業(yè)務(wù)再啟新程。公司啟動財富管理3.0模式，核心內(nèi)容是“以客戶為中心，以產(chǎn)品為載體，以專業(yè)投顧和數(shù)字化智能平臺為手段，打造人和科技共同構(gòu)成的財富管理體系”，計劃零售條線能高效整合公司內(nèi)外部資源，在構(gòu)建新發(fā)展格局中搶占先機(jī)。

證券時報記者：能否談?wù)勜敻还芾斫酉聛淼木唧w布局？

魯劍雄： 財富管理3.0模式將用3~5年時間，逐步實現(xiàn)向買方投顧轉(zhuǎn)變。

一是拆除總部部門間溝通壁壘，弱化部門對業(yè)務(wù)資源的壟斷，逐步實現(xiàn)從客戶角度出發(fā)的資源整合；二是促進(jìn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)整合，把握基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展契機(jī)，高效擴(kuò)大客戶資源；三是逐步實現(xiàn)營銷、投顧兩個業(yè)務(wù)團(tuán)隊在考核政策、業(yè)務(wù)規(guī)劃方面的統(tǒng)籌和互動，實現(xiàn)投顧團(tuán)隊穩(wěn)步擴(kuò)張。四是實現(xiàn)線上線下整體規(guī)劃，促進(jìn)科技與業(yè)務(wù)深度融合；五是實現(xiàn)業(yè)務(wù)全過程的數(shù)字化管理，向管理要效益；六是構(gòu)建以券結(jié)產(chǎn)品為核心、系列完善的產(chǎn)品池，形成與第三方專業(yè)投資機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)、利益共享的柔性生態(tài)體系。

證券時報記者：近期華西基金揭牌開業(yè)，公司對華西基金提出怎樣的發(fā)展目標(biāo)？

魯劍雄：華西基金揭牌開業(yè)，填補(bǔ)了四川公募基金的空白，是華西證券“325”發(fā)展戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)財富管理、投行及投資管理三大業(yè)務(wù)支柱高效、協(xié)同、健康發(fā)展的既定路徑。

華西基金最近3年的戰(zhàn)略目標(biāo)是實現(xiàn)“小而精”，即用1~3年時間建立品牌，實現(xiàn)基金管理規(guī)模200億元，該階段發(fā)行以權(quán)益投資為主的基金產(chǎn)品及服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶的定制類產(chǎn)品，努力在西部地區(qū)形成品牌影響力。

打造私募服務(wù)新名片

證券時報記者：在財富管理3.0戰(zhàn)略框架下，華西證券如何布局機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)生態(tài)圈？

魯劍雄：為滿足私募管理機(jī)構(gòu)多元化、專業(yè)化和個性化的需求，華西證券依托機(jī)構(gòu)金融服務(wù)平臺，不斷優(yōu)化完善機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)的服務(wù)生態(tài)體系。

華西證券機(jī)構(gòu)金融部以扶持中小私募發(fā)展為己任，以種子基金、大賽運營、科技服務(wù)為抓手，持續(xù)加大對優(yōu)秀私募管理人全方位服務(wù)和支持。基于此，華西證券也深入打造“金華彩”私募服務(wù)新名片，希望通過資金賦能、研究賦能、科技賦能，為私募機(jī)構(gòu)打造行業(yè)一流產(chǎn)品服務(wù)體系。

證券時報記者：行業(yè)競爭日趨激烈，華西證券如何走出差異化路徑？

魯劍雄：華西證券打造差異化競爭力的著眼點為“2+3模式”。

首先，是兩大主攻方向：一是資金支持（種子基金+代銷+資方平臺服務(wù)），公司已構(gòu)建針對不同類型、不同規(guī)模私募管理人的多層次資金服務(wù)體系；二是投研服務(wù)，華西研究所已打造近200人團(tuán)隊，連續(xù)3年獲得新財富最具潛力研究機(jī)構(gòu)。

其次，是三大支持平臺：一是多品種高效率的交易平臺，覆蓋股債基、期貨、期權(quán)，具備極速交易、定制化功能；二是收益增強(qiáng)，比如算法交易、T0交易等；三是品牌宣發(fā)支持。

此外，華西證券特別重視踐行和傳播“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，通過文化賦能，是華西證券差異化發(fā)展的重要一環(huán)。在連續(xù)成功舉辦的三屆“金華彩杯”私募實盤大賽中，將“培育成熟市場參與者”融入大賽血脈，獲得超過3000家私募管理人參與。公司還另辟蹊徑，利用私募大賽啟動的契機(jī)舉辦“首屆私募基金行業(yè)文化建設(shè)研討會”，將私募大賽作為重要的文化理念宣傳陣地，有效提升了市場對行業(yè)文化、公司文化的認(rèn)同。

融入國家戰(zhàn)略

和地方發(fā)展大局

證券時報記者：您認(rèn)為今年證券行業(yè)面臨怎樣的新發(fā)展形勢，華西證券將如何行動？

魯劍雄：第一，華西證券將進(jìn)一步加強(qiáng)黨建工作和文化建設(shè)工作，把精神激勵和物質(zhì)獎勵結(jié)合，調(diào)動全體黨員、干部、員工積極性。第二，在業(yè)務(wù)發(fā)展中堅持正確的政治方向和人民性。第三，貫徹落實注冊制改革，華西證券已成立跨部門工作小組，多個業(yè)務(wù)條線主動改革和完善。

證券時報記者：作為本土券商，華西證券如何服務(wù)好四川實體經(jīng)濟(jì)？

魯劍雄：華西證券緊扣四川“一干多支”發(fā)展戰(zhàn)略持續(xù)貢獻(xiàn)力量。

一是圍繞地方發(fā)展，壯大主導(dǎo)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群及推動科技創(chuàng)新引領(lǐng)，展開全方位研究支持，打造面向地方政企客戶、上市公司、金融同業(yè)、中小企業(yè)客戶群體的綜合金融服務(wù)產(chǎn)品——資本市場倍增計劃。

二是深耕四川根據(jù)地，發(fā)揮研究、投資、投行專業(yè)能力，以資本顧問角色深入?yún)⑴c企業(yè)全生命周期發(fā)展過程。公司聯(lián)合本地銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)，創(chuàng)設(shè)省內(nèi)首只投貸聯(lián)動產(chǎn)品——“股債通”，填補(bǔ)科技型企業(yè)大額融資政策性產(chǎn)品空白，解決中小企業(yè)融資需求。

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